05 年轻人的理财何去何从？｜基金投顾视角下的资产配置建议

<p>【本期简介】</p><p>基金投顾是近几年的牌照业务，在中国市场还处在发展期。今天的嘉宾在宏观策略、产品研究领域有多年经验，从多个角度解释“基金投顾”，给到年轻人职业多样化的选择。本期我们会解答如下问题：在一定额度和风险偏好内的理财配置如何优化？如何拥有外汇投资额度？如何去培养投顾和产品配置的专业度和敏感度？大A市场的机会在哪里？</p><p>本期观点不构成任何投资建议。</p><p>【内容提要】</p><p>00:45 嘉宾介绍: isfj+风向+投顾和产品分析师</p><p>01:45 基金投顾是一篮子基金，类似于fof，差异在于“顾”，一半是服务和投资者陪伴</p><p>04:05 基金的投向不限于QDII，基金公司需要份额申请，产品可投资于海外和黄金ETF链接</p><p>07:23 基金投顾的整体规模和行业政策，还处于发展期</p><p>08:35 基金投顾的调仓有限制，关注再平衡，一般是买入长期持有，偏向于标准化产品</p><p>11:05 投资人的投向选择？如何做投顾配置。相比于公募基金更灵活的是有大类资产配置，做一定的风险分散。整体以固收和固收+为主</p><p>15:28 意料之外是债的牛市存在机会，30年国债近期被关注，配置投顾产品会进行时间长短和收益率的选择分散风险</p><p>19:15 通过三方代销平台较多，T+1；费用包括投顾服务费，申购费可免，赎回费根据时间</p><p>21:54 年轻人理财配置推荐，根据风险偏好分类</p><p>24:13 reits属于场内基金，表现较好的是园区和公用事业，波动较大</p><p>26:35 基金投顾岗位具体介绍，给年轻人的职业选择之一，未来趋势是服务高净值的财富管理</p><p>29:55 就业人员规模还较小，一般fof和投顾是人员共用</p><p>32:30 基金投顾的入行能力需要？宏观的感知，策略的了解，产品和管理人的关注</p><p>38:05 金融的本质是销售</p><p>39:00 基金投顾以个人为主，和基金经理会保持定期交流</p><p>40:15 大A市场今年的预期？目前是结构性机会</p><p>44:55 行业个人观点：今年早期是高股息，有色接力有避险功能，TMT传媒轮动和通信、光模块等，以及出海有一定确定性</p><p>51:21 如何拥有外汇额度进行海外投资？hsbc开户建...